La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que, a partir del 1 de julio de 2026, los bancos aplicarán un nuevo requisito para realizar depósitos y retiros en efectivo por cantidades elevadas.

El anuncio de la ABM establece que, a partir del 1 de julio de 2026, cualquier persona que realice depósitos o retiros en efectivo por montos superiores a 140 mil pesos deberá presentar una identificación oficial vigente.

La medida aplica únicamente a operaciones realizadas en ventanilla o sucursal y tiene como objetivo fortalecer la verificación de identidad en transacciones de alto valor.
Esto es lo que debes saber sobre el nuevo requisito:

Aplica a depósitos y retiros en efectivo hechos en sucursal.
Se activa en montos mayores a 140 mil pesos.
El cliente deberá presentar una identificación oficial vigente (INE, pasaporte u otra aceptada por el banco).
La operación deberá realizarla el titular de la cuenta, no un tercero.
Si el cliente no presenta la identificación, el banco no podrá procesar la operación.
El cambio busca prevenir la

suplantación de identidad

, reducir riesgos de

fraude

y reforzar los controles contra

lavado de dinero

y financiamiento ilícito.
¿Por qué los bancos implementarán este nuevo requisito?
La ABM explicó que este protocolo responde a recomendaciones nacionales e internacionales para mejorar la

seguridad del sistema financiero

. En los últimos años, autoridades mexicanas e internacionales han exigido controles más estrictos sobre el

uso de efectivo

, especialmente en operaciones grandes. Además, los

bancos mexicanos

se sumarán a una

plataforma tecnológica de intercambio de información en tiempo real

, diseñada para detectar operaciones inusuales y fortalecer los procesos de identificación. La medida también busca impulsar la

digitalización de la economía

, ya que el uso de efectivo puede representar riesgos asociados con

delitos financieros

, asaltos o evasión fiscal. En paralelo, instituciones como

BBVA, Banamex, Santander, HSBC, Banorte e Inbursa

deberán integrar sistemas biométricos como

huella digital

, reconocimiento facial o escaneo de iris, aunque su implementación dependerá de cada banco.

Preguntas frecuentes
¿Desde cuándo será obligatorio presentar identificación para depósitos o retiros en efectivo?
A partir del 1 de julio de 2026, únicamente para operaciones mayores a 140 mil pesos.

¿Qué documento pedirán los bancos?
Una identificación oficial vigente y, según el banco, algún dato biométrico.

¿Por qué los bancos implementarán estas medidas?
Para reforzar la seguridad de los usuarios, prevenir delitos financieros y cumplir con estándares internacionales de transparencia.